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绘制/gao yue
银行卡正在疯狂出售，作为洗钱同伙
最近，福建朗文中级人民法院对公共安全部监督身份证出售和妨碍信用卡管理的案件做出了最终判决。刑事黄人非法买卖了2735张银行卡，并因妨碍信用卡管理以及买卖ID文件而被判处九年徒刑。
记者的调查发现，目前，一组带有完整信息的银行卡，包括身份证，手机卡，在线银行U-等，以超过1,500元的价格在线出售。在一个特别的帮派获得各种卡证书之后，他们雇用人们打开卡并将其转售在银行中。犯罪团伙使用这些“真名和虚假”银行卡从事诸如电信和网络欺诈，在线赌博，洗钱等等犯罪活动。
在线公开获取和销售各种银行卡
记者在QQ搜索组中搜索了“卡”，许多QQ组弹出了“打开卡”和“信用卡增加”。记者加入了一个“打开卡”小组，发现有640多名成员。加入该小组后，人们一直在发布声称获得身份证，手机卡，银行卡或招聘卡发行人的广告。
有一个广告以获取一张身份证的广告：“身份证是以高价回收的，出生于1985年至1992年之间，每张卡150元。”
记者联系了一个在小组中招募卡发行人的人，并说：“发卡发行人只需要使用他的身份证就在任何银行打开卡。我们接受所有这些卡，无论I类或II类帐户如何，我们都必须使用。但是，在打开银行卡时，您必须使用我们提供的手机号码。”记者询问是否使用他的身份证申请银行卡并将其出售给其他人使用，会产生不利影响吗？另一方表示，银行卡被用于注册淘宝帐户以赢得声誉，不会影响发行人。
不同的银行卡的价格不同。普通银行卡的价格为70元。开放在线银行的银行卡可以出售两到三百元。如果提供了带有U屏，手机卡，身份证和其他信息的银行卡，则可以出售超过1,500元的人。
记者搜索了Baidu上的“银行卡，QQ，代理商，销售”等关键字，并不时出现有关销售银行卡的信息。记者点击了一个名为“皇冠银行卡采购中心”的网站。网页显示：“该办公室在全国各地的主要银行有大量全新的银行卡，这些银行卡很长时间。此外，该网站还提供“按需订单卡卡”服务。
根据该网站提供的QQ号码，记者联系了一名工作人员，他说：“全套银行卡，身份证，U盾牌和手机卡的价格为1,500元，每张银行卡的价格相同。”如果“没有身份证，只有银行卡和U盾只有1,000元。”
在互联网上，记者还看到网民发布了他们的钱包和身份证在2012年3月被盗，他们在被盗后立即重新发行了一张新的身份证。近年来，使用它没有问题，但是当我去银行最近开展业务时，银行工作人员告诉某人，他已经用身份证打开了多个银行卡，他们都在其他地方开设了帐户。 “自从我很大的时候，我就没有去过打开卡的位置！在丢失我的身份证后，我没有申请替换卡来代表损失的报告？”网是什么困惑的是，为什么有些人使用他被盗的身份证申请大量银行卡，以及谁在使用这些银行卡？
熟悉此事的人们表明，在收集丢失的ID卡后，它将用于申请以该名称为单位出售的银行卡和电话号码。目前，非法在线购买和出售身份证和银行卡已经形成了从收购到模仿机构再到销售的完整工业链。在大多数情况下，这些身份证，银行卡和电话卡将用于一系列非法活动，例如电信欺诈，贿赂和贿赂，洗钱，逃税等。
在某些论坛，邮政酒吧和QQ组中，不同的人每天都会邮寄银行卡获取信息。在一个名为“北京的紧急互助互助集团”的QQ集团中，有人从中国工业和商业银行，中国农业银行和中国商人银行购买银行卡，每张卡的价格为160元，但它们必须是在现场开设帐户的“盾牌”卡，并开设了网上银行卡片“盾牌”。其他银行尚未开业的“通用卡”的购买价格为每张卡80元。
熟悉此事的人表明，有些急需钱的人认为，他们的银行卡中不会有透支，并且他们自己的资金不会出现安全问题，因此他们将使用自己的身份证申请出售银行卡。
银行卡用于犯下各种犯罪
据了解，Huang，，非法买卖了2,735套银行卡，包括居民身份证，银行U架，手机卡等。您如何申请这些黑银行卡？
进行了调查的公共安全器官，发现黑银行卡的来源在于他们的身份证和手机卡。犯罪分子在深圳以每张票价为50元，从清道夫和移民工人那里购买了2,000张ID卡，然后将其卖给了专门从事ID卡的帮派。该案的另一个罪犯朱在深圳经营一家商店，该商店出售手机卡。他通过QQ号码在线发布了信息，并以更高的价格购买了数以万计的手机卡。
Zeng Jiawu, of the of the of , said: "With these ID cards and phone cards, it is easy for gangs to use other 's to open bank cards and open banks. After they open the card, they will '' this set of to in fraud, , and money at a high price."
记者从福建，山东，智格和其他买卖银行卡的政治和法律机构的采访中学到了一条灰色的工业连锁店。在当前的非法和犯罪活动中，例如电信网络欺诈，在线赌博，洗钱等，犯罪分子大量使用了带有“真实人与真实姓名”的银行卡。
来自富裕，，和福建的其他地方的公共安全警察告诉记者，自今年年初以来，在许多单一欺诈的情况下，单一欺诈的案例超过一百万元，公共保安机器人已经调查了涉及的银行账户，并建立了发行人和用户完全不一致的。大多数打开卡的人都是移民工人，学校的学生等。他们说他们已经丢失了身份证，并且不知道他们通过冒充身份而打开了银行卡。
今年5月，欺骗了超过430万元人民币的案件，欺诈者使用数百张银行卡来转让被盗资金。警方调查发现，这些银行卡的发卡者不是用户，其中大多数是由欺诈团伙在线购买的。
有些银行不会严格审查其卡开口
近年来，公共安全部，中国人民银行，中国银行监管委员会和其他部委已经组织了特殊行动，在许多情况下都在攻击非法买卖银行卡的非法买卖，但是为什么仍然禁止这样的行为呢？
记者的调查发现，买卖银行卡已经形成了一条灰色工业连锁店，包括收购卡证书，招聘卡发行者和出售银行卡。每个链接都可以赚取利润，而且价格迅速上涨。
去年8月，记者秘密访问了“银行卡销售网络”的客户服务人员。另一方说，一套身份证，银行卡，在线银行U-和手机卡的价格为950元。今年8月，记者再次联系了客户服务人员，并表示这套信息的价格已上涨至1,800元。
许多地方的公共安全警察告诉记者，一些学校的学生，移民工人和社会上的闲置人员的法律意识较弱，对小收益贪婪。他们将身份证带到各家银行打开卡，然后将其出售给收集伙伴。然后，收集团伙以更高的价格将其出售给犯罪团伙。
此外，某些银行，尤其是一些当地的商业银行，在打开卡时不会严格审查该卡，也可以成功地使用其他人的身份证申请银行卡。
据报道，在镇压并纠正非法银行卡购买和销售时，中国人民银行，公共安全部，中国银行监管委员会和其他部委也提出了许多措施，以防止他们从资料来源。包括明确规定，原则上，必须在同一商业银行向同一客户发行不超过4张借记卡。从今年1月1日开始，银行和付款机构应停止其非处方业务的银行帐户和付款帐户的非处方业务，这些单位和个人的租金，出租，出售，购买，购买，购买银行帐户或由公共安全机构在县级市政级别及更高层或更高的公共安全机构确认，并且不得在3年内为其开放新帐户。同时，中国人民银行还将上述单位和个人信息转移到了财务信贷信息的基本数据库中，并向公众宣布。
许多地方的公共安全警察说，尽管监管当局限制了交易，并将其纳入不良信用记录中，这些单位和个人出售，出租和贷款银行帐户违反了法规，但在实践中，威慑效应并不足够明显。他们建议应改进相关法律，并应发布司法解释。那些使用自己的身份在银行中打开银行卡以获利并获得一定数量的钱的人将因妨碍信用卡管理的罪行而受到惩罚。此外，银行还应增加现实名称的审查工作，采用各种方法来验证发卡者的身份并改善责任机制。监管当局应将银行持有大量非现实卡的责任。
添加指纹验证功能
根据严格和标准化的卡开放，还必须标准化和创新银行卡的使用，尤其是在线银行。据了解，中国人民银行发布的“银行卡业务管理法规”的第28条清楚地表明，申请银行卡的个人（存储价值卡除外）应为发行银行提供公共安全部门规定的有效ID文件，以及由发行银行通过审查的审查，应为其开放注册帐户。银行卡及其帐户只能由发行银行批准的持卡人使用，并且不得租用或转让。
记者称为中国商人银行的客户服务热线。工作人员说，在柜台申请卡时，银行工作人员将严格检查身份信息以确定是否是该人。但是，如果是以后的使用过程，则只能依靠密码和在线银行键来验证您的身份。拥有多年经验的银行工作人员表明，在响应非法购买和销售银行卡时，建议引入指纹验证机制，以将其与身份证的指纹信息进行比较。使用在线银行时，还可以添加指纹验证功能。
北京青年法律援助中心的律师Zhao Hui说，为了防止和破坏银行卡犯罪并标准化银行卡市场订单，我的国家实施了银行卡帐户的真名管理。银行有义务识别客户的身份，并应确保申请人的帐户开放信息是真实，完整和合规的。实际上，购买银行卡的买家通常使用非法目的。有些人使用洗钱，有些使用非法资产，有些使用它们来避免税收等，以获取和出售其他人的身份证和银行卡。
Zhao Hui说，根据法规，银行卡仅适用于持卡人本身，不能出售。那些出售自己的银行卡以进行非法活动的人可能会怀疑非法活动。购买者以其他名义使用银行卡的原因是将其用于非法目的，因此可以将销售商“拖入水中”。在严重的情况下，他们可能会根据法律共同承担和严重的责任，其个人信誉将受到损害。
如何遏制个人信用凭证（例如身份证和银行卡）的非法交易？广西社会科学学院社会学研究所主任周（Zhou Keda）认为，公共安全机器人应增加对身份证和银行卡的非法买卖的罚款，同时提高了对身份证的认识，以解决该损失后仍然可以使用第二代ID卡的问题。
Zhao Hui建议您不应该出售闲置银行卡以获得小收益。一旦将其用作犯罪活动，它将带来巨大的法律风险。最好取消未使用的银行卡，不要随意丢弃，不要出售它。您还应该尽快报告丢失的银行卡。银行需要加强管理，改善银行卡处理审查，严格执行现实名称系统，并没有机会利用罪犯。 |
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发表于 2025-4-24 21:42:19