成都贷款公司实为电诈团伙，江都张先生被骗花呗套现3700元

xinxi1368

成都某贷款公司

没有发放一笔贷款

现有员工数十人

这是一个伪装成“贷款公司”的电子诈骗团伙！

江都张先生

他是他们欺骗的目标之一

花呗额度7400元，套现3700元？

去年年初，江都市民张先生在一款网贷APP上登记了贷款需求信息。很快，一家网贷公司的销售人员联系到张先生，告诉他如果想要贷款，需要经过审核，公司的“技术人员”会检查支付宝花呗或者京东白条的信用额度。张先生的支付宝花呗限额为7400元。看到限额后，“技术人员”告诉张先生，如果想提高贷款审批率，需要先把花呗套现。但个人用户无法将花呗提现，只能通过网贷公司进行操作。 “技术人员”告诉张先生，花呗套现后，公司会将钱转给张先生。

随后，张先生按照“技术人员”的要求，发送了支付宝账号、密码、登录验证码。 “你的账户有问题，虽然限额是7400元，但我们提现的金额只有一半，3700元。”当“技术员”将兑现的3700元转给张先生时，他告知了原因。张先生查看了自己的花呗，发现限额显示为“0”。他心中疑惑：7400元限额中的3700元怎么能兑现？另一半去哪儿了？

“遭遇电信诈骗，被骗3700元！”张先生意识到剩余的3700元可能被网贷公司骗走后，前往扬州市公安局江都分局夷陵派出所报案并寻求帮助。了解来龙去脉后，民警发现了奇怪的事情。一般来说，电子诈骗者想骗多少钱就骗多少。我从来没有听说过退还一半钱的情况。难道电子诈骗者是有“善意”的吗？

调查

警方经调查发现，张先生诈骗的3700元进入了四川人李某的银行账户。立即赶赴四川成都进行进一步调查，得知李某是当地一家贷款公司的工作人员，该公司老板是一名23岁的男子，姓陈。奇怪的是，这家贷款公司从未发放过贷款，却拥有数十名业务员和技术人员。警方认定，这家所谓的贷款公司实际上是一家空壳公司，本质上是一个电子诈骗团伙。

行动

为了铲除这个电子诈骗团伙，警方没有惊蛇，轻易采取行动。而是继续对陈老板及其员工进行调查，掌握了他们的生活规律、家庭住址等信息。去年下半年，抓捕时机成熟时，江都市公安分局赶赴成都，抓获了陈老板等30余人。

真相

“我们在网贷APP上购买了信息，知道谁有贷款需求后，就主动联系他们。”陈某被捕后解释，张先生注册的信息网贷APP实际上是一个收集信息的APP，主要收集需要贷款的人的信息，然后将这些信息出售给各个网贷公司。陈某公司购买信息、联系客户、设计诈骗，然后骗取受害人一半的花呗额度或借条额度。陈先生表示，骗款之所以被退回一半，并不是因为他们的好意，而是因为大多数人收到一半的套现钱后就会打消疑虑，认为自己的账户或信用有问题。 ，而不是骗局。 ，所以不要报警，“这是‘心理战’。”

涉案网贷APP已被关闭。

警方调查陈某公司账目

据了解，该犯罪团伙自2020年8月起就开始涉案。

以“套现金额、提高贷款审批率”为诱饵

全国累计有200余名受害人被骗金额超过100万元。

大部分受害人被骗金额达4000-5000元。

陈氏公司是如何套现的？

经进一步调查，警方了解到，台州女子秦某在网上接单，帮助陈某套现。秦某接到订单后，将通过花北和白条的配额进行采购。 “其实她没有购物，网店也不发货。”警方称，秦某提前与这些商户达成协议，向他们支付一定的手续费，并让他们将购物款转回自己的账户。 “这样，花呗和白条里的钱就被套现了。”

警方围绕秦某展开调查，得知他现居住在陕西。近日，警方赶赴陕西将其抓获。秦某供述，她每兑现1万元，就能获得500元劳务费。

警方提醒：

请到正规机构贷款，不要泄露个人信息。

电子欺诈者普遍存在。如今，各种网贷APP和网贷公司纷纷涌现，其中不乏犯罪嫌疑人“经营”的一些网站和公司。因此，市民在选择贷款时，一定要考察其是否具备资质，不要盲目相信。 ，避免上当受骗，造成损失。

此外，公民应妥善保管自己的个人信息、银行卡、支付宝、微信密码，切勿向他人透露，否则容易造成经济损失。如果您发现自己被骗，一定要及时报警。警方将积极破案，追回赃物，挽救群众损失。