中国金融理财师大赛六年回顾：评委黎强分享理财师成长与赛场趣事

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首届中国理财师大赛已经过去六年了。大赛评委会的多名老师连续六年从事出题和评审工作。我们非常感谢他们对理财师大赛和理财行业的支持和支持。同时，我也想听听他们关于理财师大赛的故事。

在本次比赛的第三场决赛——成都站比赛中，我们邀请了理财师大赛评委之一李强利先生，听他讲述比赛中发生的有趣故事。

理财师的南北拳术

李强老师曾担任三届理财师大赛评委。从参赛选手的对比来看，每次的水平肯定都更高，尤其是2016年，有非常明显的飞跃。这种进步体现在参赛者的整体素质上。无论是回答问题时的站位高度，还是与评委交流时的高度，都能体现出他们在日常工作中的痕迹，非常专业。

每届理财师大赛的决赛将分为北京、上海、广州、成都四个赛区。那么不同地区的参赛者是否会有一些特定的迹象呢？据李强老师观察，理财师整个行业虽然人数众多，南北差别不大，但来自北方的参赛者较多。这很可能是由于金融机构的差异造成的。

南方的理财师面临相对开放的金融环境，与国际标准接轨更加紧密。因此，南方很多理财师已经像欧美国家那样独立执业，开设自己的工作室；而在北方，他们的执业者大多是来自银行和第三方金融机构的从业者。当他们报名参加训练或比赛时，所在单位都是鼓励的，也会提供很多便利。因此，独立理财规划师可能没有如此灵活的时间进行准备。

虽然南北赛区的选手人数会有差异，但各赛区的优秀选手保持不变。李强老师给我们讲了两套“惊艳”的选手片段。

首先，本次理财师大赛中有一位来自山西的女选手。她的表达能力很强，思维敏捷。从她身上我们可以看到专业理财师在自己的领域里的自信和潇洒，沟通时特别主动。当然，她的专业水平也非常高。她对评委的问题反应迅速，思路清晰，能够清晰表达。

第二个是在上届广州理财师大赛中遇到的，也是一位水平非常高的选手。 “所谓水平高，就是能够独立看待市场变化，很少受别人影响。如果你问一些玩家为什么选择这类产品，他们会说中央和财政部在一份报告中所说的。会议上，哪个投资大师说的话取决于这些（评论），而他并不是在表达自己对市场未来走势的看法和预测。”李强老师说道。

理财规划师不应被媒体分散注意力

李强老师在理财师大赛评分时非常看重选手的独立思考能力。他表示，媒体报道往往带有宣传、博眼球的目的，因此存在信息不对称的问题。公众和客户可能会受到外界的影响而陷入信息陷阱，因此需要理财规划师的专业建议；那么我们理财规划师就不能像大众一样听别人说的。 “这个市场最宝贵的是独立判断的能力。而且大家都知道，市场上有很多噪音，很容易被忽悠。如果我能遇到这样的人，我会印象深刻。”

那么我们怎样才能成为一名引人注目的理财师呢？李强老师说，这是相当困难的。你看，整个投资市场大多数人都在赔钱；但它也很简单。看看我们的AFP、CFP培训课程就涵盖了福利、税务、投资、保险、房产等，短短100多个小时。

所以，基础知识很重要，但有基础还不够。这需要丰富的市场经验。此外，你还必须提高你的认知能力。不要只看到事物的表面，更重要的是看到其背后的东西。驱动因素甚至人性弱点都需要财务规划师进行独立分析。李老师开玩笑说：“所以我经常说我很佩服我的学生，我只懂投资，只讲投资部分，他们能学到这么多领域，为别人提供服务。”

还有很重要的一点就是，作为理财师，一定要把握好自己的界限，遵守职业道德。 “有些理财师只关心销售业绩、卖产品，很快就露出真面目，客户自然不可能信任你，更不用说长期合作了。”李老师在采访中始终强调理财师是为他人服务的。这样做的时候，你必须站在客户的角度，而不是营销的角度。

李强老师将营销与服务之间的权衡称为理财师的“个人实践”。这是除了不断学习、提高市场意识和判断能力之外最重要的。

学习就像吃饭，必须一口一口地吃

外界无法为个人修炼提供帮助，但知识水平的提升必须建立在吸收外界养分的基础上。李强老师还负责CFP系列证书的培训。他教授投资课程。对于AFP课程和CFP课程的区别，李老师的看法是“有能力、有时间的同学，建议尽量学习CFP课程”。 ，肯定会对开阔你的视野有帮助，但是这个帮助可能不是那么直接。我个人甚至认为学习CFP是不够的。”

李老师把学习比作吃饭。 “很多人学习的目的性太强，认为把精力花在学习上就会有用。其实学习的作用并不是那么直接。就像我们从小到大吃的每一口食物一样。我们不可能全部展现出来，但每一餐、每一口都不能错过。我们必须有非常广阔的视野，但我们能做的只是眼前的事情。”

“AFP和CFP有这样的关系。比如CFP会推出很多期权、期货等，这些实际产品在我们国家是非常少见的。也许理财师一辈子都不会用到它们，但并不意思是你不需要了解这些东西，毕竟书本上的东西还是很少，而且现实中比较复杂，所以很多人经常说我学的东西不会用。因为实际的事情比你想象的更复杂学到的因素更多，所以这个练习更重要。”

财务规划没有标准。理清思路最重要

对于接下来要进行测试的上海赛区的选手，以及还在观望的预赛选手，李强老师从评委的角度给出了自己的建议。首先要合理规划回答问题的时间。由于竞赛题目涉及面广，理财师很难面面俱到。因此，建议选手不要在那些难点上花费太多时间，先回答自己有信心的部分。

第二点就是相信自己，在案例制作部分想到什么就写什么，从自己的角度理解和回答，尽可能表达自己的想法。李老师表示，这个世界上不会有标准答案，尤其是投资理财行业，因为我们面临着不确定的未来，所以他鼓励选手们要突发奇想，敢于思考。

第三点是在采访以及与评委互动交流的过程中尽量简洁。不要花太多时间介绍问题中已知的场景。评委们希望在有限的时间内听到更多选手的声音，展现自己的独立性，“作为评委，我最欣赏这一点，如果他有独立的意见，我一定会给他高分。”