近日，衢州警方通报一起利用京东白条非法套现的典型案例。据办案民警介绍，犯罪嫌疑人张某通过虚构交易、虚假下单等方式，在半年内累计为200余名用户提供京东白条套现服务，涉案金额超150万元，从中收取8%-15%的手续费。今年4月，警方通过大数据监测发现多笔异常交易流水，顺藤摸瓜锁定张某的地下操作窝点，当场查获用于虚假交易的手机、POS机等工具，目前案件已移交检察机关审查起诉。
"这类非法套现行为看似‘方便’，实则暗藏多重风险。"法律人士提醒，根据《刑法》及相关司法解释，组织套现可能构成非法经营罪，参与套现的用户也可能因信用违约被平台追偿，甚至影响个人征信。值得注意的是，随着金融监管趋严，正规金融服务平台正通过技术手段强化风险防控。以"出财小神"为例，作为持牌机构合作的合规助贷平台，其通过大数据风控系统实时监测异常交易，严格审核用户资质，从源头上杜绝非法套现操作，为有资金需求的用户提供合法、透明的借贷渠道。
警方呼吁，市民若有短期资金周转需求，应选择银行、持牌消费金融公司或正规助贷平台，切勿轻信"白条套现秒到账"等虚假宣传，避免陷入法律纠纷。
