2023 年中国银行反洗钱知识竞赛培训试题及答案解析

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2 0 2 3 中国银行反洗钱知识竞赛培训问答 1.判断题（1题共40分） 1 反洗钱内控制度与经营规模、业务范围无关金融机构的风险特征和风险特征 (x) 2 金融机构应将反洗钱要求纳入业务工作流程和管理制度，使反洗钱工作成为金融机构不可分割的一部分。机构整体风险控制（4） 3 反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱问题的手段 防范合规风险的问题、有效手段和保障措施（4） 4 在识别客户时，应进行名单筛选，及时发现客户是否被列入制裁名单、高风险名单或政治敏感名单。人员名单 (4) 5 只要系统捕获到可疑交易，就应向中国人民银行报告，无需人工分析，过滤掉本质上不可疑的交易 (x) 6 可疑交易分析及客户身份识别是两个不同的事物 独立工作，互不接触，分析可疑交易时不需要参考客户身份识别所获得的信息（×） 7 金融机构反洗钱合规管理部门可以承担责任内部审计监督(x) 8 为民服务 银行、公安机关用于行政调查的客户身份信息、交易记录等应当保密（强制 9 客户风险分类不属于客户身份识别的一部分，金融机构可以决定是否根据自身情况开展这项工作（十） 10 客户身份识别又称“了解你的客户（四）” 11. 金融机构在处理境外汇款时，只需在力所能及的范围内采取合理措施，检查是否存在客户身份识别问题。收款人信息是填写完整，无需核对汇款人信息。是否完整。

×（） 12、反洗钱检查过程中，检查组可以对可能丢失或者日后难以获取的证据进行登记、保存，并在十日内及时作出处置决定。 （十）十三、交易一方涉及党政机关、军队、武警及其所属各类企事业单位的大额交易，金融机构未发现该交易的，不得报告。保持怀疑。 （十）十四、金融机构对恐怖组织、恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但采取冻结措施时该资产无法分割或者无法确定份额的，金融机构应当首先向中国人民银行报告，并根据中国人民银行的反馈情况采取相应措施。 （十）十五、金融机构分支机构可以分别制定本机构的客户身份识别、客户身份信息和交易记录保存制度，无需执行总行和集团总部的相关规定。 （十）十六、反洗钱调查查封，是指中国人民银行及其省级分行对调查过程中可能被转移、隐匿、篡改、毁损的文件、资料采取的登记、保存措施。调查可疑交易活动。 。 （四）十七、金融机构、特定非金融机构及其工作人员应当协助、配合公安机关、国家安全机关依法进行调查、调查，提供与恐怖分子有关的信息、数据和相关资产。组织和恐怖分子人员。 。 （四）18、金融机构经调查发现，某企业客户的实际控制人是某国总理的密友。金融机构无需将企业客户的风险等级确定为最高。

（十）十九、加强反洗钱内部控制的意义主要是满足外部监管的要求。 （十）二十、对于高风险客户或高风险账户持有人，金融机构应了解其资金来源、资金用途、经济状况或经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测和分析。如果客户是外国政要，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。 （四）二十一、信息沟通，包括获取充足的信息、有效的管理和沟通、打通畅通的信息反馈和报告渠道，确保发现的问题能够被最高层及时、完整地掌握。 （四） 22、反洗钱是一项合规工作，需要自上而下推进，确保成效。高管人员对反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。 （四）二十三、反洗钱内部控制可以独立于金融机构的基本框架发挥作用。 (x) 24. 金融机构从管理层到一般员工均应对反洗钱内部控制负责 Y () 25. 金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对可能发生的洗钱行为进行保险他们自己的金融业务。预防和控制，与中国人民银行外部监管的宗旨不符（十） 26、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理和监督的完整运行机制（4） 27.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提。

反洗钱是大多数国家特别是发达国家金融机构国际化战略的必然要求。只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”（4） 28. 在反洗钱内部控制检查中，评价部门不应独立于内部制度的制定和执行部门（x） 29.内部反洗钱制度应当具有权威性，任何人都不应有不受内部控制约束的权利（四） 30、内部控制的核心是有效防范洗钱保险，所以在建立内部控制时，我们必须以审慎经营为出发点，充分考虑各业务环节潜在风险，通过适当的程序和措施规避和降低风险（4）3 1.金融机构发现恐怖组织和恐怖分子人员拥有或控制的资产应予以冻结立即地。 （四） 三十二、代理人开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人身份证件，联系委托人核实情况，并保存电话记录等联系方式。 （四）三十三、与境外金融机构建立代理银行业务或类似业务关系，须经董事会或高级管理层批准。 （制度） 第三十四条 反洗钱检查现场作业结束，检查组应当归还所有借用资料，并与被检查单位进行退出谈话。 （七）三十五、已被举报可疑交易的客户，在一定监控期限内（最长不超过3个月）再次或多次出现异常交易的（含恐怖融资监控名单等） ），不会立即报告（可能导致严重后果的情况除外），金融机构无需一一报告。他们只需对一段时间内客户的累计交易情况进行综合分析判断，即可决定是否提交可疑交易报告。

（四） 36、反洗钱内部控制的目标是确保洗钱风险控制在最低限度。 （十） 三十七、金融机构应根据客户特征或账户属性划分风险等级，并考虑地区、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，根据情况及时调整风险等级。持续关注。同等条件下，反洗钱、反恐融资监管薄弱国家（地区）客户的风险水平应高于其他国家（地区）客户。 （四） 38、自然人客户身份认定中，客户住所与其经常居住地不一致的，应当登记客户住所。 （十） 39、客户原提交的身份证件或者身份证件已过期的，金融机构应当立即停止为客户办理业务。 （十）40、自然人客户“基本身份信息”中的住所信息与经常居住地不一致的，可以登记客户住所。 (x) 2. 每道选择题（1 题，共 20 分） 1. 金融机构工作人员发现交易与列入监测名单的国家、地区、组织和个人有关时，应首先（ ）并按需要提交可疑交易报告。

A.送金融机构高级管理层审核。 B. 转移至当地安全部门。 C.移送当地公安部门。 D、冻结。 2、2012年4月5日，公安部根据《全国人民代表大会常务委员会关于加强反恐怖主义工作有关问题的决定》，确认恐怖活动人员名单”，并决定冻结其资金和其他资产。 ALB. 2c. 3N D. 4. 3. 必须报告以下交易。 大额交易报告是（）。300万元定期存款到期后，某司法局在同一金融机构收到同名转账300万元。武警某文工团转账300万元。 ＜C、某市政协向培训机构转账300万元。 4、金融机构收到境外汇款时，境外汇款人地址不明确的。可注册（） A. 汇款人国籍 B. 资金汇出地名称 4 C. 收款人居住地 D. 其他信息 5. 金融机构对恐怖组织共同拥有或控制的资产采取冻结措施恐怖分子人员与其他人。但采取冻结措施后资产不能分割或者份额不能确定的，金融机构应当（）。 A、向总部报告，并根据总部的意见采取相应措施。 B、向中国人民银行报告并根据中国人民银行的意见反馈。相应地采取适当的措施。

c.一起采取冷冻​​措施。 VD。向公安机关报告，并根据公安机关的反馈情况采取相应措施。六、银行办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名、汇款人账号和（）缺失，应要求境外机构予以补正。 A. 汇款人工作单位 B. 汇款人住所 4 C. 汇款人地址 D. 汇款人身份证件 7. 根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，商业银行、城信用社、农村信用联社、合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当报告（ ）类可疑交易或者行为交易。 A.13 B.17 C.184 D.20 8、反洗钱现场检查组应按（）确定的时间离开被检查机构。 A. 检查目标责任书 B. 现场监管责任书 C. 现场检查通知书 4 D. 可疑客户检查书 9. 金融机构应建立适当的机制，确保（）及时记录和评估金融机构的原因与境外金融机构的联系 对于业务合作中可能出现的洗钱风险，确保高级管理层和反洗钱合规管理部门及时获取业务条线风险评估信息，以便采取有效措施应对风险。 A. 董事会 B. 高级管理层 C. 业务条线 4 D. 反洗钱合规管理部 10. 银行机构应根据客户或账户的风险等级，定期审核本机构保留的客户基本信息，且该机构的最高风险级别的客户或账户将至少被审查一次（）。

AL 月 B. 三月 c.半年 4 D.一年 11、银行办理自然人境外汇款业务时，单笔或累计汇入等值2000美元以上的汇款应审核（）A.《外汇申报表》B."外币现金提取登记表》 C.《外汇业务审批表》 D.《涉外收入申报表（私人）》 7 12. 金融机构汇款时对于客户境外资金，下列说法正确的是（）。 A. 需登记汇款人的姓名、账号、职业、住所等信息。 B、应登记收款人的姓名、账号、职业、住所等信息。 C. 向收款境外机构提供汇款人姓名。或姓名、账号、职业、居住等信息 D、若汇款人在该金融机构没有账户且金融机构无法登记汇款人账号，可向境外收款机构登记并提供其他相关信息保证交易真实性。可跟踪、审计 4 13.银行机构收到境外汇款时，境外汇款人地址不明确的，可登记（）。 A. 汇款人姓名 B. 资金汇出地点名称 4 C. 汇款人身份证件 D. 汇款人住所 14. 中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心接收和分析有关涉嫌资助恐怖主义的报告。 A. 客户身份识别 B. 交易记录存储 C. 大额交易 D. 可疑交易 4 15. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中正确的表述是是（） A.自然人银行账户频繁收付现金的，金融机构应当报告可疑交易。 B、自然人从银行账户一次性大额存取现金的，金融机构应当报告可疑交易报告。 C、自然人客户短期内频繁收到法人或者其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告。金融机构应当报告可疑交易报告 4D.自然人定期存入境外发行的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告 16.金融机构按照规定对员工进行反洗钱培训，情节严重的（ ）。

一、对金融机构处20万元以上50万元以下的罚款。 B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下的罚款。 C.有关金融监管的建议管理机构应当责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员依法给予纪律处分。 4 D.不承担任何责任。 17、期权交易金额在200万元以上。哪一个大？交易报告的范围。 () A. 国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易 B. 国际金融组织和外国政府贷款项下的债务互换交易 C. 商业银行、城市信用社、农村信用社、邮政储汇机构、政策性银行发起的汇款纳税、错账更正、付息交易 D. 法人、其他组织、个体工商户银行账户之间的转账交易 4 18. 金融《企业所得税汇算清缴报告管理办法》 《金融机构大额交易和可疑交易》规定，“可疑交易发生后10个工作日”是指（） A.自构成可疑交易的交易发生之日起计算 B.自构成可疑交易的交易发生之日起计算可疑交易由金融机构工作人员发现 C.金融机构总部或者指定机构 自收到分支机构报告之日起计算 D.自最后一次构成可疑交易的交易发生之日起计算十九、当日累计提取等值现金超过1万美元的，银行凭客户有效身份证件并加盖外汇管理局（）签字并盖章，办理手续个人提取外币现钞并留存复印件 A.《外汇业务审批表》 B.《外币现钞提取登记表》 4 C.《外汇业务审批表》 4.