银行活动策划的关键要素：客户需求、活动内容与效果量化分析

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一般来说，银行活动策划应重点关注三点：1、客户需求； 2、活动的实质内容； 3. 活动效果的量化。事实上，这三点是多方递进的关系。第一点是客户需要什么，第二点是活动流程，第三点是银行需要什么。我们做活动是为了不亏钱，为了盈利。做生意，我们必须有所求。

当笔者受邀去银行做活动时，他通常会在一旁提醒银行主办方不要忘记营销。很多银行在感谢客户时，往往只是简单的感谢，而往往忘记了营销内容。往往活动很精彩，员工很疲惫，花了很多钱，顾客满意度很高，但没有趁热打铁，什么也卖不出去。这个时候总有一种心态，如果现在印象好，以后营销就会慢。确实如此，但为什么现在不采取行动呢？在这样的场合就可以发生营销，但是也有一些场合是不适合营销的，稍后我会向大家介绍。

在这里我向大家介绍一些银行经常举办的活动，并与大家分享。

银行营销活动

1、高端客户旅游活动。

与高端客户一起出游一定是融洽双方关系、建立信任的好方法。大家抛开之前的生意关系，一起在户外吹着晚风放松一下，不失为一个好办法。但根据经验，有几点可供大家参考：

1）注重人群素质的匹配。比如，都是大客户，家族资产都在百万以上；他们都是知识分子阶层的成员，教师、公务员、医生等；他们都是商界领袖等等。

2) 允许团体携带一名朋友。笔者的经验是，大客户的朋友也是大客户，这是一种很好的推荐形式；但为什么建议只带一个人呢？第一，当一个群体人数过多时，一个小圈子很容易封闭；第二，客户经理没有时间同时处理两个以上的客户，无法照顾他们。

3）尽量不要让顾客带小孩（针对儿童的特殊活动除外）。这也是来自于作者的经历。如果涉及到小孩子的话，年纪太小的话，确实会给团队带来很大的麻烦。另外，顾客的注意力也集中在孩子身上，很难玩得开心。我们看很多外国电影。夫妻外出时，基本上都是把孩子交给邻居。这就是原因。

4）不用担心安排非常简单粗俗、不适合高端客户的活动。上一节提到，中国的高端客户是在过去20年诞生的。他们大多来自“富一代”。不要担心有些活动对他们来说太幼稚。中国现阶段不应该有贵族。笔者曾在一次高端客户郊游中看到一群高端客户一起玩碰碰车，以至于乐趣耽误了剩下的行程。

5）如果只是一日郊游，尤其是亲近大自然的活动，建议不要安排讲座。我对此有个人经验。在一次时间非常紧张的活动中，主办方邀请我做演讲，以体现活动的多样性。幸运的是，讲座内容相当吸引人，但效果不如其他地方提供的同一课程。地方。因此，如果时间紧张，不建议增加讲座。

2、高端女性顾客活动。

我经常在讲座中讲到如何聚集高端女性顾客的活动。原因很简单。在高端客户的家庭中，女主人基本上掌握着理财的主动权。举一个很简单的例子，女性进行定期投资的比例是男性进行定期投资的比例的两倍。如果剔除单身男性，这一比例甚至更低。那么银行针对高端女性客户一般都会开展哪些活动呢？

1）化妆和造型帮助女性变得更加美丽。这样的讲座对于知识渊博、成功的女性，尤其是拥有成功配偶的女性来说，极具吸引力。温馨提示：这种讲座要充分发挥三个优势：一是充分发挥银行女性客户经理的优势，对同性表现出同情心；第二，建议邀请上级银行的女领导参加，这样她不仅能参加活动，还能参加活动。她将她视为女性（通常将她视为只会分配任务的女强人），并且还提高了她的活跃度。第三，我建议您与SPA俱乐部或美容院联系并在那里组织活动。这将为您节省讲师费用，并可能获得一些免费试穿。

2）瑜伽、健美操、交际舞。绝对可以满足一定的客户需求，尤其是在一些大城市。

3）学习烹饪某些食物。笔者曾参加过某商业银行教女银行客户制作寿司的活动。效果非常好。银行员工和女顾客一起学习，效果刚刚好。最后还送了他们一个卷寿司的小帘子，让顾客很开心，但其实也没花多少钱。

3. 考察基金、保险、目标公司。

如果你的银行是一家规模大、实力强的银行，在推荐一些产品时不妨带客户去原产地。虽然金融产品都是虚拟资产，但一方面，你可以去产地，参观交易室，与基金经理讨论；或者投资某家公司的股权（很多私人银行都有这样的产品），去那里看看。有一种旅游内容可以让顾客心情愉悦、轻松，也可以参观名胜古迹一举获胜。这里涉及的一些成本问题将在下一节中讨论。

4.学校附近的活动营销。

学校营销一般分为针对教师的营销和针对学生的营销。虽然同在一个地区，但营销方式却截然不同。无论教师在营销中从事什么活动，都必须给予他们一些特殊待遇，因为教师作为一个群体除了有稳定的收入和高素质外，还具有一定的虚荣心（这并不是坏事或者叫作虚荣心）。榜样）。比如，与其送小礼物，不如告诉他们我们尊敬师长、重视教育，以后到我们银行办理任何业务都不用排队，这样会让他们感到更欣慰。

大学生营销更注重竞技性活动，如炒股大赛、理财大赛、电脑节等大学生感兴趣的内容。银行更需要的是积累指标，比如银行卡、固定投资、品牌建设等等。我猜没有人会向大学生推销实物黄金，这是有偏见的。大学生的例子还有很多。建议上网查一下。

5、节庆活动营销。

节日是活动的周期性原因。从元旦、春节、元宵节、清明节、五一节、端午节、七夕节、中秋节、教师节、重阳节、国庆节，都有你想做的活动。节日活动形式多样，包括与相关单位联谊、与发薪客户座谈及送礼、社区理财服务等。建议大家可以从不同角度进行规划。相信大多数商家都有这方面的经验，这里不再赘述。

综上所述，银行营销活动的案例可能只是冰山一角，策划过程并不是特别详细。其目的不是限制您朋友的创造力，也不限于所提到的方法。 ，结合自身的区位特点和优势，做好营销策划，把自己行业的服务提供给更多的客户。

银行营销案例

1、休闲通讯带来存款超800万

我是×××，昆明分行客户经理。六年前，我从前台柜员转任客户经理，没有经验，也没有资源。参加利金银行培训中心的培训后，我积极学以致用。六年后，我成为银行“百强客户经理”之一。我能够取得今天的成绩。和所有客户经理一样，我付出了很多。 ，付出了很多。

做一个有爱心的人，你的客户就会永远在那里。客户需要用心寻找，用心服务。在长期的营销过程中，我养成了一种习惯。一进营业厅，我就喜欢观察在众多陌生的面孔中是否有询问的目光。遇到这样的目光，我总会主动询问是否需要帮助。 ，然后为客户解决问题并记录客户信息和需求。

有一次，我发现一个年轻人拿着一张存单，但很久没有填写。我在观察银行的储蓄柜员时，主动上前询问是否需要帮助。我猜他是第一次来我行办理业务，就帮他在叫号机上划了号，并详细告诉了他办理业务的流程。

没想到年轻人问我，你存大额存款快吗？从他的衣着和举止来看，我猜他可能省了好几万块钱。因为是自己努力挣来的，所以他就特别谨慎。我耐心地回答了他的所有问题，并给了他我的名片。小伙子对我的回答很满意，笑着说：“看在你的热情上，我还会再来的。”

下午5点左右，我突然接到一个陌生的电话。原来是那个年轻人。他说他现在有超过800万现金，今天可以存入吗？我立即与营业部经理协调，组织专门的人力，以最快的速度提供上门服务。客户很惊讶，说××银行的服务真是细致、高效！就这样，一次随意的兑换，给我行带来了超过800万的储蓄存款。

2.为客户提供及时的帮助

我有一个客户，是一家集烟草、机械、军品、物流生产销售于一体的大型集团。集团拥有一家主要从事建筑业务的子公司。规模较小，主要为集团建设配套工厂。该客户多次向其他银行申请200万元融资，均被拒绝。

由于我服务其母公司多年，了解到母公司从外地搬迁到昆明后，将进行大规模的工厂扩建，客户前景非常看好。于是，我果断报出了客户的信用，很快就发放了200万元的贷款。这虽然是一笔小生意，但对于客户来说却是雪中送炭。随后几年，随着母公司大规模改扩建，公司规模急剧扩大，效益倍增。

银行营销计划

1、以客户为中心

以客户为中心，是指银行必须优先考虑客户的需求和利益，调动一切资源满足客户，以客户满意度作为衡量工作质量和效果的标尺。通过提供专业级的服务，可以增加客户的资产价值，让客户享受增值服务，降低经营风险，提高经营效率，从而增加客户对我们的信任、依赖和忠诚度。商业银行。

2. 提供个性化服务

客户经理必须能够综合运用各种知识和技能，根据客户需求提供“量身定制”的金融服务。通过调查和评估客户，他们必须提供客户服务计划，并使用金融产品和各种可以用来帮助他们的外部资源。进行组合设计，最大程度地为客户提供专业服务。

3、营销整合

目前，服务业营销早已超越产品生产，其范围已拓展到市场研究、营销策略、营销组织、公共关系、技术指导、售后服务等多个领域和环节。银行实行客户经理制度，意味着要把金融产品营销作为一项专业化的事业，整合各种营销资源，满足各种营销活动要素，实现营销专业化。